記者4月16日從中國(guó)人民銀行獲悉，為進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管工作，提高反洗錢工作水平，人民銀行日前印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，自2021年8月1日起施行。

人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在答記者問(wèn)時(shí)表示，現(xiàn)行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》發(fā)布實(shí)施以來(lái)，對(duì)預(yù)防打擊洗錢、恐怖融資等非法金融活動(dòng)發(fā)揮了重要作用。隨著國(guó)內(nèi)金融業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新、國(guó)際反洗錢要求不斷提高，需要完善相關(guān)法律制度，進(jìn)一步發(fā)揮反洗錢在建設(shè)現(xiàn)代金融體系、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開(kāi)放等領(lǐng)域中的作用。

具體來(lái)看，《辦法》進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求。參照國(guó)際通行規(guī)則，要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)規(guī)模建立內(nèi)部控制制度和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)、人力資源保障、反洗錢信息系統(tǒng)、反洗錢審計(jì)機(jī)制等要求。為防范境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，明確金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的管理要求。

《辦法》根據(jù)我國(guó)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，結(jié)合防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的要求，完善了反洗錢義務(wù)主體范圍，將反洗錢有關(guān)規(guī)范性文件已明確的非銀行支付機(jī)構(gòu)納入《辦法》適用范圍，增加網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司、銀行理財(cái)子公司等反洗錢義務(wù)主體。

標(biāo)簽： 反洗錢監(jiān)管 網(wǎng)絡(luò)小貸